30年期国债收益率“破2”在即利率“1时代”资金怎么投？_炒股配资

低利率时代：中国资产配置新策略：债券、权益、海外布局全方位解读

元描述: 低利率环境下，如何配置资产才能获得收益？本文深度解析中国债券市场走势、权益投资机遇以及海外布局策略，结合日本低利率经验，为投资者提供专业、全面的资产配置建议，关键词：低利率，债券投资，权益投资，海外投资，资产配置，国债收益率，信用债，红利股票，QDII，QDLP。

引言： 哎呀妈呀，最近这利率，低的让人心慌慌！银行存款利息少得可怜，基金经理们也愁眉苦脸，优质资产像珍稀动物一样难寻！面对低利率时代，是继续“躺平”，还是积极寻求突破？别着急，且听我这个资深金融分析师细细道来，为你揭秘低利率环境下的中国资产配置新策略！咱们今天不光讲讲债券、股票这些常规操作，还要聊聊时下最热的海外投资，让你在低利率时代也能稳稳地赚取收益！

低利率时代，债券还能赚钱吗？

这可是个灵魂拷问啊！最近国债收益率一路下探，30年期国债“破2”似乎指日可待，10年期国债更是跌破了2%！很多小伙伴心里都打鼓：债券这玩意儿，还能不能玩了？

其实，事情没那么悲观。虽然整体收益率下降是大趋势，但机会依然存在！你看，12月12日，30年期国债活跃券“24特别国债06”首笔成交收益率持平报2.055%，收盘报2.0425%，虽然下跌，但仍然有空间。关键在于选择！

首先，信用债依然具备一定的利差优势。虽然票息持续下行，但长久期且高评级的信用债性价比正在提升，值得关注！（风险提示：投资有风险，选择需谨慎！）

其次，政策利好也为债市注入了一剂强心针。中央经济工作会议提出要实施更加积极的财政政策，增加发行超长期特别国债，这都将对债券市场产生积极影响。想想看，国家都出手了，你还怕啥？

最后，别忘了债券ETF！像国开ETF（159650）和30年国债ETF（511090）最近表现亮眼，持续创下历史新高，这可是实打实的收益啊！

|---|---|---|---|

| 国债 | 下行 | 低 | 长期持有，关注政策变化 |

| 信用债 | 下行，但利差优势存在 | 中等 | 选择高评级、长久期品种 |

| 债券ETF | 上涨 | 中等 | 适当配置，关注市场波动 |

权益资产：低利率下的“香饽饽”

哎，别以为低利率环境下只有债券能赚钱，权益资产照样有机会！今年A股虽然走势波动，但低利率环境下，资金会寻求更高回报率的资产，权益资产就成了香饽饽！

看看中证A500ETF，上市两个月规模就突破1100亿元，这说明啥？说明大家都在积极入场！

而且，养老金入市也为权益市场带来长期利好！根据五部门安排，个人养老金制度将于12月15日推广至全国，首批85只指数基金纳入投资产品目录，这可是几万亿的资金啊！这波红利，你准备好了吗？

红利类股票：价值凸显

在低利率环境下，高分红的股票无疑更具吸引力。这些公司通常具有稳定的盈利能力，能够为投资者提供持续的现金流回报，在低利率环境下显得格外珍贵。

内需驱动型行业：潜力巨大

随着中国经济结构的转型升级，内需驱动型行业将迎来新的发展机遇。这些行业受外部经济环境的影响较小，增长潜力巨大，值得投资者关注。

汽车行业：蓄势待发

汽车行业经过几年的洗牌，市场竞争环境已经大为改善。尤其是在新能源汽车领域，一些有实力的企业将瓜分巨大的市场份额，潜力无限。

海外布局：放眼全球，把握机遇

别忘了，咱们还可以放眼全球！日本90年代的低利率经验告诉我们，海外布局是大势所趋！当年日本家庭金融资产占比上升，公募基金也积极投资海外，最终取得了不错的收益。

现在，中国机构也开始加码海外资产配置，QDII、QDLP产品也纷纷涌现，虽然额度有限，但机会依然存在！

美国市场：短期债券和公司债成焦点

美国国债收益率曲线目前呈现陡峭走势，短期和中期债券的投资机会值得关注。投资等级公司债，特别是BBB等级的债券，收益率与高收益债券相当，却风险较低，是不错的选择。高收益债券虽然估值可能偏贵，但历史数据显示其年化回报率与美股相当，波动性更低。美股方面，高盛预测标普500指数将在2025年年底达到6500点，总回报率可达12%。

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